Servizi

Strategia di investimento

Strategia di investimento

Una strategia d’investimento che ha senso per la tua vita, non per il mercato

Dopo aver guardato insieme il patrimonio nel suo complesso, costruiamo una strategia di investimento coerente con il tuo ciclo di vita. Protezione del capitale, generazione di reddito, crescita nel lungo periodo;

Tre dimensioni che lavorano insieme dentro una struttura unica.

Non un singolo prodotto da scegliere, ma un disegno coerente che tiene conto di chi sei oggi e di dove vuoi essere tra dieci o vent’anni.

Prenota una call

Il servizio nello specifico

La maggior parte dei miei clienti, prima o poi, arrivano naturalmente a farmi questa domanda: “qual è il portafoglio giusto per me?”.

È una domanda legittima. Ma è la seconda domanda, non la prima.

La domanda da farsi prima è un’altra:

“Qual è la qualità e il tenore di vita per cui sto investendo?”.

Senza una risposta chiara a questa domanda, qualunque portafoglio è una scelta inefficiente.

Perché un portafoglio non è un obiettivo. È uno strumento. E come ogni strumento, ha senso solo in relazione al risultato che deve aiutarti a raggiungere. Troppo spesso le persone iniziano dal rendimento atteso, dalla composizione degli investimenti o dal confronto con ciò che fanno gli altri. Ma investire non significa accumulare numeri su un estratto conto.

Significa costruire le condizioni economiche che permetteranno di vivere la vita che si desidera, con il grado di libertà, sicurezza e serenità che si considera adeguato.

Strategia di investimento, consulenza di Alessio Mugnai

Tre dimensioni da tenere insieme

Una strategia di investimento lavora su tre piani diversi.

Protezione del patrimonio - La parte di patrimonio che non vuoi mettere a rischio, perché serve per la vita di tutti i giorni, per gli imprevisti, per la vita familiare. Va strutturata con strumenti coerenti: liquidità, investimenti a basso rischio, polizze di protezione ramo I.

Generazione di reddito - La parte di patrimonio che deve produrre flussi di cassa periodici. Pensione integrativa, rendite, cedole, distribuzioni. È la dimensione che permette di mantenere il tenore di vita nel tempo senza intaccare il capitale.

Crescita di lungo periodo - La parte che guarda al futuro: patrimonio per i figli, per i nipoti, per progetti che maturano in vent’anni. Qui ha senso assumere rischi maggiori, perché c’è tempo per assorbire la volatilità del mercato.

Cosa cambia rispetto a un approccio tradizionale

A chiunque abbia un patrimonio costruito nel tempo e abbia perso la cognizione completa di come è strutturato oggi.

Nel modo di operare di consulenti finanziari vedo lo stesso schema: si parte da un prodotto, si cerca di adattarlo al cliente. Io faccio l’opposto: parto dal cliente, dalla sua vita, dai suoi obiettivi, e costruisco la struttura. Poi scelgo gli strumenti che mettono a terra la strategia. È una differenza che cambia tutto. Cambia il modo di parlare nei momenti di volatilità di mercato. Cambia il tipo di decisioni che si prendono quando i mercati salgono o scendono. Cambia anche il rapporto con il cliente: diventa una conversazione su come sta andando la sua vita, non solo su come sta andando il suo portafoglio.

Per chi è pensata

Per imprenditori, professionisti e famiglie con patrimoni complessi, che vogliono costruire una struttura di lungo periodo invece di rincorrere il rendimento del trimestre.

Significa avere accesso a una piattaforma di strumenti molto ampia, da cui scelgo caso per caso quelli più adatti alla strategia costruita insieme al cliente. Mai partendo dallo strumento.

Una conversazione di trenta minuti è sufficiente per capire se questo è l’approccio che cerchi.

Prenota la tua call

Ogni grande risultato parte da una buona strategia

Prenota la Tua Consulenza

Iniziamo da una conversazione di 30 minuti.

Non ti propongo prodotti o strumenti di investimento e non ti chiedo di cambiare la tua Banca. Guardiamo insieme la struttura del tuo patrimonio e ragioniamo su quello che hai costruito.

Esci dalla conversazione con una visione più chiara di ciò che hai in portafoglio.

  • Incontro su misura: Discutiamo delle tue esigenze finanziarie reali e dei tuoi obiettivi personali.
  • Trenta minuti, in videocall o di persona. Riservatezza garantita.

Leggi i miei articoli

Esplora il blog